Quais problemas podem surgir da análise de fluxo de caixa?

A análise do fluxo de caixa é uma ferramenta importante para manter a saúde e a viabilidade de uma empresa. A análise dos fluxos de caixa é ainda mais crucial para as pequenas empresas que não têm acesso à ampla gama de financiamento de curto prazo que as grandes empresas públicas têm. O principal problema que a análise de fluxo de caixa impede é o fracasso de um negócio lucrativo devido à sua incapacidade de pagar suas obrigações devido à falta de caixa.

Crescimento

A maior questão que surge de uma análise de fluxo de caixa de empresas lucrativas é um descompasso entre quando essas empresas pagam em dinheiro e quando recebem dinheiro. Contas a receber cresce, mas o dinheiro não. Esse timing adverso dos fluxos de caixa pode fazer com que uma empresa não cumpra suas obrigações financeiras e falhe, mesmo que seja crescente e lucrativa. Quando as saídas de caixa operacional excedem continuamente as entradas de caixa da empresa, o resultado líquido é um fluxo de caixa operacional negativo.

Exemplo

Sua empresa entra em contratos para fornecer serviços. A empresa leva 30 dias para entregar os serviços e você envia as faturas com prazo de 30 dias. Sua empresa está gastando dinheiro em aluguel, marketing, pessoal e outros custos para entregar esses serviços e está fazendo isso 30 a 60 dias antes de receber qualquer pagamento. O dinheiro sai ao longo deste período de tempo, mas só chega muito mais tarde.

Follow-Up de Recebíveis Fracos

Outro problema que surge da análise de fluxo de caixa é o envelhecimento excessivo nas contas a receber. Envelhecimento é a quantidade de tempo que passa antes que seu cliente pague uma fatura. O pagamento da fatura converte as contas a receber em numerário no balanço e no fluxo de caixa. Se a sua empresa não se concentrar na conversão de contas a receber rapidamente em dinheiro e permitir que os clientes gastem seu tempo para pagar - por exemplo, 60 a 90 dias - sua empresa passará por um fluxo de caixa operacional negativo.

Demasiada dívida

A análise do fluxo de caixa também identifica quando uma empresa está carregando uma dívida muito grande que sobrecarrega o caixa total. Os pagamentos de juros são exibidos na demonstração de resultados e a redução no nível da dívida aparece no balanço patrimonial; no entanto, os pagamentos do principal só aparecem claramente na demonstração do fluxo de caixa. A demonstração do fluxo de caixa é o driver da análise do fluxo de caixa. Portanto, se você não criar e revisar regularmente sua demonstração de fluxo de caixa, talvez não perceba o quanto a dívida está drenando dinheiro. Além disso, um pagamento de balão ou pagamento de uma quantia grande pode ser devido. A análise do fluxo de caixa pode antecipar isso.

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